银行员工索取好处费怎么办？贷款与信用卡合规防骗

银行贷款和信用卡审批应按正式流程进行，任何人以“内部关系”“保证高额度”为由私下收取好处费，都属于高风险信号。

常见违规话术

• 付款即可绕过审核；
• 刷流水或伪造收入材料；
• 向个人账户缴纳保证金；
• 共享验证码或交出银行卡；
• 承诺删除征信记录。

如何核实身份和业务

通过银行官网客服电话、营业网点或官方App确认员工身份、申请进度和收费项目，不使用对方提供的电话或链接。

已经付款怎么办

立即停止继续转账，保存聊天、转账、合同和录音等证据，联系银行投诉。涉嫌诈骗或职务违法时，可向公安机关和相关监管渠道反映。

不要配合材料造假

虚假流水、工作证明和身份信息可能使申请人承担合同、征信甚至法律风险。正规金融服务不会要求消费者通过造假获得授信。