外汇产品介绍 什么是远期外汇买卖

产品简介

远期外汇买卖，是指按照远期外汇合约中规定的币种、数额、汇率和交割日期，于到期日进行交割的外汇之间的交易。

产品功能

远期外汇买卖最重要的用途是能够帮助企业提前确定未来某日的外汇买卖汇率、锁定汇率风险，规避由于未来汇率变动给企业带来的潜在损失。

办理指引

1.远期外汇买卖需符合展业三原则。外汇资金的来源和使用必须符合国家外汇管理规定。

2.企业需缴纳一定比例的保证金和占用银行授信额度，缴纳比例请咨询办理银行。

运作实例

某大型企业由于产业升级，需要进口一批设备，预计6个月后需要付汇100万欧元，企业目前持有美元收汇资金150万美元。

考虑到欧元汇率波动较大，且企业实际持有美元资金，2021年7月 20日企业在银行办理了本金为100万欧元的买欧元卖美元远期外汇买卖业务，交割日为2021年1月20日，锁定汇率1.1685。

到期日2021年1月20日，不管市场价格如何变化，企业都可以通过1.1685的价格买入欧元卖出美元，有效规避了欧元汇率波动带来的风险。