招行被罚7170万 罚款原因是什么?
2021-05-24 09:04:28
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根据最新消息称,招行被罚款7170万元,那么招行被罚款的原因是什么呢?根据相关信息表明,招商银行因为理财等业务被罚,而且理财资金池化运作高达27项违法违规事实。目前相关部门已经
根据最新消息称,招行被罚款7170万元,那么招行被罚款的原因是什么呢?根据相关信息表明,招商银行因为理财等业务被罚,而且理财资金池化运作高达27项违法违规事实。目前相关部门已经对招商银行展开调查,涉事责任人也得到了警告处罚。
根据中国银行业和保险监督管理委员会官方网站上的信息,招商银行受到的处罚主要是财富管理和银行间业务,涉及27项违反法律和法规的行为,其中许多涉及土地和个人投资者业务。其中,理财业务14个项目主要涉及理财产品之间的风险隔离不充分,理财资金的统筹运作,利用理财产品储备调节收入,非法为棚改项目提供资金融资的理财业务等。
同业业务4项,其中银行间投资接受第三方金融机构信用担保,贷款,理财或银行间投资基金非法投资土地储备项目等;房地产业务3项,贷款,财富管理或银行间投资基金非法投资土地储备项目,银行间投资,财富管理基金等。土地出让金或房地产证件不齐全的四证等;个人业务1项,向不合格的个人投资者出售投资于高风险资产或股权资产的理财产品。
中国银行保险监督管理委员会表示,针对招商银行合并管理不充分以及相关非银行机构的内部交易违法行为,降低了理财产品,同业投资和理财资金非法投资的销售门槛。土地溢价或“四证”不完整的房地产项目等。依法处以罚款7170万,并警告处罚了一名责任人。